21 இல்th மார்ச் 2023, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தில் (பிஎம்எல்ஏ) விரிவான திருத்தங்களைச் செய்து அரசாங்கம் இரண்டு வர்த்தமானி அறிவிப்புகளை வெளியிட்டது.பதிவுகளின் பராமரிப்பு"மற்றும் மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துக்கள்".
பதிவுகள் மற்றும் நிதி அறிக்கையிடல் நோக்கங்களுக்காக, இலாப நோக்கற்ற நிறுவனங்கள் (NGOக்கள்) மற்றும் அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர்கள் (PEPs) ஆகியவற்றின் விரிவாக்கப்பட்ட வரையறையை உள்ளடக்கும் வகையில் நிதி அறிக்கையிடல் நிறுவனங்களின் (வங்கிகள் போன்றவை) பொறுப்புகள் விரிவுபடுத்தப்பட்டுள்ளன.
இப்போது, தன்னார்வ தொண்டு நிறுவனங்களில் அறக்கட்டளை, சமூகம் அல்லது பிரிவு 8 நிறுவனமாக பதிவுசெய்யப்பட்ட அனைத்து தொண்டு நிறுவனங்களும் அடங்கும். அறிவிப்பின்படி, இலாப நோக்கற்ற அமைப்பு (NGO) என்பது அறக்கட்டளை அல்லது சமூகம் அல்லது நிறுவனமாக (நிறுவனங்கள் சட்டத்தின் பிரிவு 8 இன் கீழ் பதிவுசெய்யப்பட்ட) மத அல்லது தொண்டு நோக்கங்களுக்காக உருவாக்கப்பட்ட எந்தவொரு நிறுவனம் அல்லது அமைப்பு ஆகும். வங்கி அல்லது நிதி நிறுவனம் அல்லது இடைத்தரகர் என்ஜிஓக்களின் நிறுவனர்கள், குடியேறியவர்கள், அறங்காவலர்கள் மற்றும் அங்கீகரிக்கப்பட்ட கையொப்பமிட்டவர்களின் விவரங்களை சேகரித்து பராமரிக்க வேண்டும் மற்றும் NITI ஆயோக்கின் தர்பன் போர்ட்டலில் NGO களின் விவரங்களை பதிவு செய்ய வேண்டும்.
மாநிலங்கள் அல்லது அரசாங்கங்களின் தலைவர்கள், மூத்த அரசியல்வாதிகள், மூத்த அரசு அல்லது நீதித்துறை அல்லது இராணுவ அதிகாரிகள், அரசுக்குச் சொந்தமான மூத்த நிர்வாகிகள் உட்பட, வெளிநாட்டில் முக்கியப் பொதுப் பணிகளில் ஒப்படைக்கப்பட்ட தனிநபர்களை உள்ளடக்கும் வகையில், அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர்களை (PEPs) இந்த அறிவிப்பு வரையறுக்கிறது. நிறுவனங்கள் மற்றும் முக்கியமான அரசியல் கட்சி அதிகாரிகள். ஒரு வங்கி அல்லது நிதி நிறுவனம் அல்லது இடைத்தரகர் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ள வேண்டும் (KYC) மற்றும் PEP மற்றும் NGO களின் பரிவர்த்தனைகளின் தன்மை மற்றும் மதிப்பு பற்றிய விரிவான பதிவுகளை பராமரிக்க வேண்டும்.
நிதி நிறுவனங்களால் சேகரிக்கப்பட்டு பராமரிக்கப்படும் நிதிப் பதிவுகள், குற்றவாளிகள் மீதான விசாரணை மற்றும் வழக்குத் தொடர PMLA அமலாக்க நிறுவனத்திற்கு உதவியாக இருக்கும்.
இரண்டாவது அறிவிப்பு பிஎம்எல்ஏ வரம்பிற்குள் மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துகள் அல்லது கிரிப்டோகரன்சிகளில் வர்த்தகத்தைக் கொண்டுவருகிறது. வணிகத்தின் போது மற்றொரு இயற்கை அல்லது சட்டப்பூர்வ நபருக்காக அல்லது அவர் சார்பாக மேற்கொள்ளப்படும் கிரிப்டோகரன்சி செயல்பாடுகளை உள்ளடக்கிய பின்வரும் ஐந்து வகையான நிதி பரிவர்த்தனைகள் PMLA இன் கீழ் உள்ளடக்கப்படும்:
- மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் மற்றும் ஃபியட் நாணயங்களுக்கு இடையே பரிமாற்றம் (மத்திய வங்கியால் வழங்கப்பட்ட சட்டப்பூர்வ டெண்டர்)
- மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துகளின் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வடிவங்களுக்கு இடையே பரிமாற்றம்;
- மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துகளின் பரிமாற்றம்;
- மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் அல்லது மெய்நிகர் டிஜிட்டல் சொத்துகளின் மீதான கட்டுப்பாட்டை செயல்படுத்தும் கருவிகளின் பாதுகாப்பு அல்லது நிர்வாகம்; மற்றும்
- விர்ச்சுவல் டிஜிட்டல் சொத்தை வழங்குபவரின் சலுகை மற்றும் விற்பனை தொடர்பான நிதிச் சேவைகளில் பங்கேற்பு மற்றும் வழங்குதல்.
தெளிவாக, கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைகளை மேற்கொள்ளும் மூன்றாம் தரப்பு இணைய தளங்கள் இப்போது PMLA இன் கீழ் வருகின்றன.
இந்த இரண்டு அறிவிப்புகளும் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டத்தை (பிஎம்எல்ஏ) அமலாக்குவதற்குப் பொறுப்பான ஏஜென்சிக்கு நிறையத் தருகின்றன.
பிஎம்எல்ஏவின் கிட்டத்தட்ட இரண்டு தசாப்தகால செயல்பாட்டில், தண்டனை விகிதம் 0.5% மோசமாக உள்ளது. மிகக் குறைந்த தண்டனை விகிதத்திற்குப் பின்னால் உள்ள முக்கிய காரணங்களில் ஒன்று PMLA இன் விதிகளில் உள்ள ஓட்டைகள் என்று கூறப்படுகிறது, இது 7 தேதியிட்ட இரண்டு அறிவிப்புகள்.th மார்ச் 2023 விரிவான முகவரி.
தண்டனை விகிதத்தை மேம்படுத்துவதற்கான நோக்கம் இருந்தபோதிலும், PMLA ஐ வலுப்படுத்துவதற்கான இரண்டு அறிவிப்புகளுக்குப் பின்னால் உள்ள முக்கிய காரணம், இந்தியாவின் வரவிருக்கும் மதிப்பீடு ஆகும். நிதி நடவடிக்கை பணி படை (FATF) இது இந்த ஆண்டின் பிற்பகுதியில் வரவுள்ளது. கோவிட்-19 தொற்றுநோய் மற்றும் FATF இன் மதிப்பீட்டு செயல்முறையின் இடைநிறுத்தம் காரணமாக, பரஸ்பர மதிப்பீடுகளின் நான்காவது சுற்றில் இந்தியாவை மதிப்பிட முடியவில்லை, மேலும் அது 2023 க்கு ஒத்திவைக்கப்பட்டது. இந்தியா கடைசியாக 2010 இல் மதிப்பிடப்பட்டது. இரண்டு அறிவிப்புகளும் இந்தியாவை முழுமையாகத் திருத்துகின்றன. பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் FATFன் பரிந்துரைகளுடன் சீரமைக்க வேண்டும்.
நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) என்பது ஒரு அரசுகளுக்கிடையேயான அமைப்பாகும், இது பணமோசடி, பயங்கரவாதம் மற்றும் பெருக்க நிதியுதவியை சமாளிக்க உலகளாவிய நடவடிக்கைக்கு வழிவகுக்கிறது.
எவ்வாறாயினும், இந்தியாவில் உள்ள எதிர்கட்சியில் உள்ள அனைத்து தேர்தல் கட்சிகளும் இந்த நடவடிக்கையை விமர்சித்துள்ளன மற்றும் அமலாக்க முகமைக்கு அதிக பலம் கொடுக்கும் பணமோசடி தடுப்பு சட்டத்தை வலுப்படுத்துவதன் பின்னணியில் உள்ள உண்மையான நோக்கம் குறித்து சந்தேகம் கொண்டுள்ளனர்.
***
